Кардарларды жана операцияларды текшерүү саясаты (AML/KYC)

1. Колдонуу чөйрөсү

1.1. Ушул Саясат «Улуу Аска» жоопкерчилиги чектелген коому (мындан ары — Компания, OZTA) кардарларды, ыйгарым укуктарды жана операциялардын жагдайларын текшерүү шарттарын белгилейт. Текшерүү белгилүү бир Тапшырманы мыйзамдуу аткаруу жана ага байланыштуу тобокелдиктерди башкаруу үчүн зарыл болгон көлөмдө жүргүзүлөт.

1.2. Текшерүүнүн негиздери бөлүнүп каралат: мыйзам талаптары; катышкан банктын же башка аткаруучунун милдеттүү шарттары; ошондой эле маалыматтардын аныктыгын жана заказды аткаруу мүмкүнчүлүгүн Компаниянын негиздүү текшерүүсү.

1.3. Саясат Кызмат көрсөтүүнүн жалпы шарттары, Санкциялык саясат жана Купуялуулук саясаты менен бирге колдонулат.

2. Суралуучу маалыматтар

2.1. Кызматты жана аныкталган жагдайларды эске алуу менен Компания кардарды жана анын өкүлүн аныктоо, ыйгарым укуктарды, катышуучуларды жана операциянын багытын, ошондой эле каражаттардын мыйзамдуу пайдаланылышын текшерүү үчүн зарыл маалыматты суроого укуктуу. Суроонун көлөмү текшерүүнүн максатына шайкеш болууга тийиш.

2.2. Каттоо документтери, өкүлдөр жана бенефициарлар жөнүндө маалымат, каражаттардын булагы же төлөмдүн негизи мыйзамга, белгилүү каналдын шарттарына же операциянын негиздүү жагдайларына ылайык зарыл болгондо суралат. Ушул Саясат толук идентификацияны ар бир Өтүнмө же санарип продукт үчүн универсалдуу шарт кылбайт.

2.3. Компания Кардарга зарыл маалыматтардын тизмесин, суроонун максатын жана аларды берүү ыкмасын билдирет. Жеке аккаунттардагы сырсөздөр, кирүү коддору жана операцияларды ырастоолор идентификациялык документтер болуп саналбайт жана Компанияга берилбеши керек.

2.4. Кардар анык маалыматтарды берүүгө жана тиешелүү этап аткарылганга чейин алардагы өзгөрүүлөр жөнүндө билдирүүгө милдеттүү. Компания карама-каршылыктарды тактап, маалыматтарды мыйзамдуу түрдө жеткиликтүү булактар аркылуу текшере алат.

3. Аткаруу мүмкүнчүлүгүн баалоо

3.1. Компания операциянын мазмунун, катышуучулардын курамын, ыйгарым укуктарды, алуучуну, товарды же кызматты, маршрутту, эсептешүү ыкмасын жана тартылган аткаруучулардын талаптарын эске алат. Текшерүү бардык тобокелдиктер жоктугуна же үчүнчү жак операцияны сөзсүз жактырарына кепилдик бербейт.

3.2. Бир текшерүүнүн оң натыйжасы башка Тапшырманын жеткиликтүүлүгүн ырастабайт. Олуттуу жагдайлар өзгөрсө, карама-каршылыктар табылса же жаңы милдеттүү талап пайда болсо, кайра маалымат суроого болот.

3.3. Компания иш жүзүндөгү төлөөчүнү, алуучуну же багытты жашыруу, жасалма документтерди колдонуу жана текшерүүлөрдү мыйзамсыз айланып өтүү жөнүндө көрсөтмөлөрдү кабыл албайт. Аракеттердин мыйзамдуулугу Кардардын макулдугу менен гана аныкталбайт.

4. Токтотуп туруу жана баш тартуу

4.1. Тапшырма кабыл алынганга чейин зарыл маалымат берилбесе, аныкталган карама-каршылыктар жоюлбаса же мыйзамдуу аткаруу ыкмасы ырасталбаса, Компания Өтүнмөнү кабыл алуудан баш тартууга укуктуу.

4.2. Кабыл алынган Тапшырма боюнча зарыл маалыматтын жоктугу же анык эместиги, милдеттүү текшерүүдөн баш тартуу же аныкталган чектөө аткарууга тоскоол болсо, Компания тиешелүү аракеттерди токтотуп турууга укуктуу. Тоскоолдукту жоюуга мүмкүн болсо, билдирүүдө зарыл аракеттер жана аларды аткаруунун акылга сыярлык мөөнөтү көрсөтүлөт.

4.3. Милдеттүү тыюу же мыйзамсыз аракет коркунучу болсо, токтоосуз токтотуп турууга жол берилет. Компания мыйзам жол берген чекте себебин ачып көрсөтөт; корголуучу маалыматты билдирүүгө тыюу салынганы кандай гана баш тартуу болбосун түшүндүрбөөгө жалпы укук бербейт.

4.4. Колдонуудагы Тапшырманы токтотууга мыйзамда каралган же келишимде жол берилген негиз болгондо, Тапшырмаларды жокко чыгаруу жана токтотуу саясатына ылайык жол берилет. Эсептөө Каражаттарды кайтарып берүү саясаты боюнча жүргүзүлөт. Текшерүү же токтотуу Кардардын каражаттарын кошумча сый акыга айландыруу укугун жаратпайт.

5. Маалыматтар жана органдар менен өз ара аракеттенүү

5.1. Маалыматтар билдирилген текшерүү жана алар алынган милдеттерди аткаруу үчүн пайдаланылат. Банкка, аткаруучуга же органга берүү укуктук негиз болгондо жана зарыл көлөмдө гана жол берилет. Текшерүүнүн документтерин жарнама үчүн пайдаланууга өз алдынча мыйзамдуу негиз болбосо тыюу салынат.

5.2. Сактоо мөөнөтү колдонулуучу милдеттүү мөөнөткө же текшерүүнү, аткарууну жана укуктарды коргоону документтештирүү зарылдыгына жараша аныкталат. Компания үчүн белгиленген милдеттүү мөөнөт жоктугу мөөнөтсүз сактоого негиз болбойт. Иштетүү жана Кардардын кайрылууларынын тартиби Купуялуулук саясатында белгиленген.

5.3. Компания ыйгарым укуктуу органдардын мыйзамдуу талаптарын жана мыйзам жүктөгөн маалымат берүү боюнча башка милдеттерди аткарат. Купуялуулук мындай милдеттерди аткарууга тоскоол болбойт.

6. Жоопкерчилик жана редакциялар

6.1. Токтотуп туруунун, токтотуунун жана акчалай кесепеттердин мыйзамдуулугу себебине, тартибине жана колдонулуучу нормаларга жараша аныкталат. Ушул Саясат негизсиз баш тартуу, маалыматтарды мыйзамсыз пайдалануу же Компаниянын башка бузуусу үчүн жоопкерчиликти жокко чыгарбайт.

6.2. Текшерүүнүн келишимдик шарттарына кабыл алынган Тапшырмага кирген редакция колдонулат. Жаңы тексттин жарыяланышы макулдашылган бааны жана көлөмдү автоматтык түрдө өзгөртпөйт. Мыйзамдын милдеттүү талаптары тиешелүү нормада белгиленген учурдан тартып колдонулат.

6.3. Кайрылуулар info@ozta.com дарегине же макулдашылган канал аркылуу жөнөтүлөт. Колдонулуучу укук, билдирүү тартиби жана талаштарды чечүү Кызмат көрсөтүүнүн жалпы шарттарында аныкталган.