客户及交易审查政策（AML/KYC）

1. 适用范围

1.1. 本政策规定 Limited Liability Company "Great Rock"（以下简称“公司”或“OZTA”）审查客户、客户授权情况及交易相关情形的条件。审查仅在合法履行具体委托事项并管理相关风险所必需的范围内进行。

1.2. 审查依据分别包括：法律要求；参与交易的银行或其他服务提供方的强制性条件；以及公司为核实信息真实性和订单履行可行性而进行的合理审查。

2.1. 根据服务内容及已发现的情况，公司可要求提供为识别客户及其代表、核实授权、交易参与方和交易目的，以及确认资金使用合法性所需的信息。所要求信息的范围应与审查目的相称。

2.2. 只有在法律、特定服务渠道的条件或交易的合理情形要求时，才会索取有关注册、代表、受益所有人、资金来源或付款依据的文件。本政策不将完整身份核验设为所有申请或数字产品的统一条件。

2.3. 公司会告知客户所需信息清单、索取目的及提交方式。个人账户的密码、访问码和交易确认信息不属于身份识别文件，不得提供给公司。

2.4. 客户须提供真实信息，并在受影响阶段履行前报告信息变更。公司有权要求澄清矛盾，并通过合法可用的来源核验信息。

3.1. 公司会考虑交易内容、参与方构成、授权情况、收款方、商品或服务、路线、结算方式以及相关服务提供方的要求。审查并不保证不存在任何风险，也不保证第三方必定批准交易。

3.2. 一次审查结果为肯定，并不证明另一委托事项也可办理。重大情况发生变化、发现矛盾或出现新的强制性要求时，公司可再次索取信息。

3.3. 公司不接受要求隐瞒实际付款人、收款方或交易目的、使用伪造文件或非法规避审查的指示。行为是否合法，不能仅由客户同意来决定。

4.1. 接受委托事项前，如客户未提供必要信息、已发现的矛盾未得到解决，或尚未确认合法的履行方式，公司有权拒绝受理申请。

4.2. 对已接受的委托事项，如缺少必要信息、信息不实、客户拒绝强制审查或已发现的限制妨碍履行，公司有权暂停受影响的行为。障碍可以补救时，公司会发送通知，说明所需措施和合理期限。

4.3. 存在强制性禁止或违法行为风险时，公司可立即暂停。公司会在法律允许的范围内说明原因；禁止披露受保护信息，并不意味着公司有权对任何拒绝一概不作解释。

4.4. 只有在法律规定或合同允许的依据存在时，方可按照委托事项取消及终止政策规定的程序终止已接受的委托事项。结算依照退款政策进行。审查或终止不会产生将客户资金转为额外报酬的权利。

5.1. 数据仅用于已说明的审查目的，以及履行取得数据所涉及的义务。只有具备合法依据且限于必要范围时，方可向银行、服务提供方或主管机关提供数据。没有独立的合法依据，不得将审查文件用于广告。

5.2. 保存期限根据适用的强制性期限，或记录审查、履行及维护权利所需的期限确定。未规定适用于公司的强制性保存期限，并不构成无限期保存的依据。数据处理和客户提出请求的程序见隐私政策。

5.3. 公司遵守主管机关的合法要求，并履行法律规定的其他信息提供义务。保密义务不妨碍公司履行这些义务。

6.1. 暂停、终止及其金钱后果是否合法，取决于原因、程序和适用规定。本政策不排除公司因无正当理由拒绝、非法使用数据或其他自身违约而承担的责任。

6.2. 审查的合同条件适用已纳入已接受委托事项的版本。新版本的发布不会自动改变已约定的价格和范围。法律强制性要求自相关规定确定的日期起适用。

6.3. 请求应发送至 info@ozta.com，或通过约定渠道提交。适用法律、通知程序和争议解决方式由服务通用条款规定。