Politique de vérification des clients et des opérations (AML/KYC)

1. Champ d’application

1.1. La présente Politique définit les conditions de vérification des clients, des pouvoirs et des circonstances des opérations par Limited Liability Company "Great Rock" (ci-après la Société, OZTA). La vérification est effectuée dans la mesure nécessaire à l’exécution légale d’une Mission particulière et à la gestion des risques qui s’y rapportent.

1.2. Les motifs de vérification sont distingués comme suit : exigences légales, conditions obligatoires imposées par la banque ou un autre prestataire participant à l’opération, et vérification justifiée par la Société de l’exactitude des informations et de la possibilité d’exécuter la commande.

1.3. La Politique s’applique conjointement aux Conditions générales de prestation de services, à la Politique de sanctions et à la Politique de confidentialité.

2. Informations demandées

2.1. Compte tenu du service et des circonstances constatées, la Société peut demander les informations nécessaires pour identifier le client et son représentant, vérifier les pouvoirs, les participants et l’objet de l’opération, ainsi que la licéité de l’utilisation des fonds. L’étendue de la demande doit être proportionnée à l’objectif de la vérification.

2.2. Les documents relatifs à l’immatriculation, aux représentants, aux bénéficiaires effectifs, à l’origine des fonds ou au motif du paiement sont demandés lorsqu’ils sont nécessaires en vertu de la loi, des conditions d’un canal particulier ou des circonstances justifiées de l’opération. La présente Politique n’impose pas une identification complète comme condition universelle de toute Demande ou de tout produit numérique.

2.3. La Société informe le Client des informations nécessaires, de l’objet de la demande et du moyen de les transmettre. Les mots de passe, codes d’accès et confirmations d’opérations dans des comptes personnels ne sont pas des documents d’identification et ne doivent pas être transmis à la Société.

2.4. Le Client est tenu de fournir des informations exactes et de signaler toute modification avant l’exécution de l’étape concernée. La Société peut demander des précisions en cas de contradictions et vérifier les informations auprès de sources légales accessibles.

3. Évaluation de la possibilité d’exécution

3.1. La Société tient compte du contenu de l’opération, de l’identité des participants, de leurs pouvoirs, du destinataire, du produit ou du service, de l’itinéraire, du mode de règlement et des exigences des prestataires concernés. La vérification ne garantit ni l’absence de tout risque ni l’approbation obligatoire de l’opération par un tiers.

3.2. Le résultat positif d’une vérification ne confirme pas la disponibilité d’une autre Mission. Une nouvelle demande d’informations est possible en cas de changement substantiel des circonstances, de contradictions constatées ou de nouvelle exigence obligatoire.

3.3. La Société n’accepte pas les instructions visant à dissimuler le véritable payeur, le destinataire ou l’objet de l’opération, à utiliser de faux documents ou à contourner illicitement les vérifications. Le seul consentement du Client ne suffit pas à déterminer la légalité des actions.

4. Suspension et refus

4.1. Avant l’acceptation d’une Mission, la Société peut refuser une Demande si les informations nécessaires n’ont pas été fournies, si les contradictions constatées n’ont pas été résolues ou si une méthode légale d’exécution n’a pas été confirmée.

4.2. Pour une Mission acceptée, la Société peut suspendre les actions concernées si l’absence ou l’inexactitude des informations requises, le refus de se soumettre à une vérification obligatoire ou une restriction constatée fait obstacle à l’exécution. Si l’obstacle peut être levé, une notification précisant les démarches nécessaires et un délai raisonnable est envoyée.

4.3. En présence d’une interdiction obligatoire ou d’un risque d’action illicite, la suspension peut être immédiate. La Société expose le motif dans la mesure autorisée par la loi ; l’interdiction de communiquer des informations protégées ne confère pas un droit général de ne pas expliquer tout refus.

4.4. La cessation d’une Mission en cours n’est autorisée que sur un fondement prévu par la loi ou admissible au titre du contrat, selon la Politique d’annulation et de cessation des Missions. Le décompte est effectué conformément à la Politique de remboursement. Une vérification ou une cessation ne donne pas le droit de conserver les fonds du Client à titre de rémunération supplémentaire.

5. Données et coopération avec les autorités

5.1. Les données sont utilisées aux fins de la vérification déclarée et de l’exécution des obligations pour lesquelles elles ont été recueillies. Leur transmission à une banque, à un prestataire ou à une autorité n’est autorisée que sur une base juridique et dans la mesure nécessaire. Les documents de vérification ne peuvent pas être utilisés à des fins publicitaires sans base légale distincte.

5.2. La durée de conservation est déterminée par la durée obligatoire prévue par le droit applicable ou par la nécessité de documenter la vérification, l’exécution et la protection des droits. L’absence de durée obligatoire applicable à la Société ne justifie pas une conservation indéfinie. Les modalités de traitement et les demandes du Client sont régies par la Politique de confidentialité.

5.3. La Société satisfait aux demandes légales des autorités compétentes et aux autres obligations de communication d’informations qui lui incombent en vertu de la loi. La confidentialité ne fait pas obstacle à l’exécution de ces obligations.

6. Responsabilité et versions

6.1. La légalité de la suspension, de la cessation et de leurs conséquences financières dépend du motif, de la procédure et des règles applicables. La présente Politique n’exclut pas la responsabilité de la Société en cas de refus injustifié, d’utilisation illicite des données ou de tout autre manquement qui lui est propre.

6.2. Les conditions contractuelles de vérification sont régies par la version intégrée à la Mission acceptée. Une nouvelle publication ne modifie pas automatiquement le prix et le périmètre convenus. Les exigences légales impératives s’appliquent à compter de la date prévue par la disposition concernée.

6.3. Les demandes sont adressées à info@ozta.com ou par le canal convenu. Le droit applicable, les modalités de notification et le règlement des litiges sont définis par les Conditions générales de prestation de services.