Политика AML/KYC (Борьба с отмыванием денег и идентификация клиентов)

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика по борьбе с отмыванием доходов и идентификации клиентов (далее, «Политика AML/KYC») разработана Обществом с ограниченной ответственностью «Великий Камень» (далее, «Компания»), владельцем IT‑сервиса OZTA, в целях управления юридическими, репутационными и комплаенс-рисками при оказании услуг через сервис OZTA.

1.2. Компания не является банком, платёжной организацией или иным субъектом финансового посредничества и применяет меры AML/KYC в объёме, необходимом для:

• соблюдения требований законодательства Кыргызской Республики;
• исполнения договорных обязательств перед клиентами и партнёрами;
• выполнения требований платёжных, банковских и иных контрагентов;
• предотвращения использования сервиса в противоправных целях.

1.3. Компания применяет риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach) с учётом характера услуг, поведения клиентов и географии операций.

1.4. Настоящая Политика применяется к отношениям, возникающим в рамках использования сервиса OZTA, и является неотъемлемой частью Публичной оферты Компании и применяется совместно с Условиями оплаты и Санкционной политикой, размещёнными в сервисе OZTA.

2. Термины и определения

Термины используются в значении, установленном законодательством Кыргызской Республики, рекомендациями FATF, а также пользовательскими документами Компании.

3. Обязательства Компании

3.1. Компания вправе:

• запрашивать у Клиентов сведения и документы, необходимые для идентификации;
• отказывать в оказании услуг или приостанавливать их при невозможности соблюдения требований AML/KYC;
• проводить проверку Клиентов с использованием открытых источников и при необходимости и доступности, специализированных баз данных.

3.2. Компания обязуется:

• применять процедуры идентификации и проверки Клиентов в объёме, соответствующем их риск-профилю;
• обеспечивать конфиденциальность полученной информации;
• взаимодействовать с уполномоченными органами исключительно в случаях и порядке, прямо предусмотренных применимым законодательством.

4. Идентификация клиентов (KYC)

4.1. Объём и глубина идентификации Клиента определяются Компанией индивидуально с учётом:

• типа Клиента (физическое / юридическое лицо);
• характера оказываемых услуг;
• объёма и регулярности использования сервиса;
• выявленных факторов риска.

4.2. Компания вправе применять:

• базовую проверку (CDD);
• усиленную проверку (EDD);
• упрощённую проверку (SDD), в допустимых законом случаях.

5. Мониторинг использования сервиса

5.1. Компания осуществляет мониторинг использования сервиса OZTA, включая действия Клиентов, связанные с оформлением поручений и использованием функционала платформы.

5.2. Компания вправе приостановить оказание услуг или исполнение поручения Клиента при выявлении:

• несоответствия заявленной цели использования сервиса;
• признаков злоупотребления сервисом;
• факторов повышенного комплаенс-риска.

6. Подозрительные ситуации

6.1. В случае выявления обстоятельств, которые могут свидетельствовать о противоправном использовании сервиса, Компания вправе:

• приостановить оказание услуг;
• запросить дополнительные сведения и документы;
• прекратить деловые отношения с Клиентом.

При прекращении деловых отношений возврат неиспользованных целевых средств осуществляется в порядке, установленном Политикой отмены и Политикой возврата средств Компании, размещёнными в сервисе OZTA.

6.2. Взаимодействие с государственными органами осуществляется только на основании законных требований и в рамках применимого законодательства.

7. Хранение информации

7.1. Документы и сведения, полученные в рамках настоящей Политики, хранятся не менее срока, установленного законодательством Кыргызской Республики, и с соблюдением требований конфиденциальности.

8. Персональные данные

8.1. Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с Политикой конфиденциальности Компании, размещённой в сервисе OZTA.

9. Ограничение ответственности

9.1. Компания не несёт ответственности за убытки Клиента, возникшие вследствие отказа или приостановки оказания услуг в рамках настоящей Политики.

10. Заключительные положения

10.1. Компания вправе вносить изменения в настоящую Политику путём публикации новой редакции в сервисе OZTA.

10.2. Использование сервиса после публикации новой редакции означает согласие Клиента с изменениями.