Санкционная политика
1. Общие положения
1.1. Настоящая Санкционная политика (далее, «Политика») определяет подходы и процедуры Общества с ограниченной ответственностью «Великий Камень» (далее, «Компания»), владельца IT‑сервиса OZTA, по предотвращению использования сервиса OZTA в нарушение применимых санкционных ограничений.
1.2. Компания действует как агент и организатор в интересах Клиентов и не осуществляет торговлю товарами, финансовое посредничество или логистическую деятельность от собственного имени.
1.3. Политика разработана с учётом:
- санкционных режимов ООН, ЕС, США (OFAC), Великобритании;
- законодательства Кыргызской Республики;
- договорных требований банков, платёжных и иных партнёров;
- международных best practices комплаенса.
1.4. Политика применяется к использованию сервиса OZTA Клиентами, партнёрами и контрагентами Компании.
2. Термины и определения
2.1. Санкции, меры ограничительного характера, введённые уполномоченными международными и национальными органами.
2.2. Санкционные списки, официальные перечни лиц, организаций, судов, самолётов и территорий, в отношении которых действуют санкции (включая списки ООН, ЕС, OFAC, Великобритании).
2.3. Контрагент, Клиент, партнёр, поставщик либо иное третье лицо, связанное с использованием сервиса OZTA.
2.4. Санкционный риск, вероятность нарушения санкционных ограничений в результате оказания услуг через сервис OZTA.
3. Принципы санкционного комплаенса
3.1. Компания придерживается риск‑ориентированного подхода и следующих принципов:
- отказ от оказания услуг при неприемлемом санкционном риске;
- недопущение использования сервиса для обхода санкций;
- документирование ключевых комплаенс‑решений внутренними средствами Компании;
- пропорциональность проверок характеру услуг.
4. Проверки и оценка рисков
4.1. Компания вправе проводить проверки Клиентов и контрагентов, включая:
- сопоставление с санкционными списками;
- анализ страны регистрации и юрисдикции;
- оценку характера поручений и предполагаемых операций;
- выявление признаков повышенного риска.
4.2. Объём и глубина проверки определяются Компанией самостоятельно с учётом:
- типа Клиента;
- географии;
- характера поручений;
- требований платёжных и банковских партнёров.
5. Ограничения и отказ в оказании услуг
5.1. Компания вправе отказать в оказании услуг либо приостановить исполнение поручения, если:
- Клиент или связанное с ним лицо находится под санкциями;
- поручение связано с санкционной территорией;
- выявлены признаки обхода санкционных ограничений;
- Клиент отказывается предоставить сведения, необходимые для оценки рисков.
5.2. Такой отказ не является нарушением обязательств Компании и не влечёт её ответственность.
6. Взаимодействие с государственными органами
6.1. Компания взаимодействует с государственными органами исключительно в случаях и порядке, прямо предусмотренных применимым законодательством.
6.2. Компания не осуществляет самостоятельный государственный контроль и не наделена надзорными функциями.
7. Обязанности Клиентов и партнёров
7.1. Клиенты и партнёры обязуются:
- не использовать сервис OZTA в нарушение санкционных ограничений;
- предоставлять достоверную информацию по запросу Компании;
- незамедлительно уведомлять Компанию о возникновении санкционных рисков.
8. Ответственность и ограничения
8.1. Компания не несёт ответственности за убытки Клиента, вызванные отказом или приостановкой оказания услуг в рамках настоящей Политики.
8.2. Компания не отвечает за действия третьих лиц, включая поставщиков, перевозчиков и платёжные организации.
9. Связь с другими документами
9.1. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Публичной оферты Компании и применяется совместно с Политикой AML/KYC, Условиями оплаты и Политикой отмены, размещёнными в сервисе OZTA.
10. Изменение Политики
10.1. Компания вправе изменять настоящую Политику путём публикации новой редакции в сервисе OZTA.
10.2. Использование сервиса после публикации изменений означает согласие с обновлённой редакцией Политики.
11. Заключительные положения
11.1. Применимое право, законодательство Кыргызской Республики.