Политика проверки клиентов и операций (AML/KYC)

1. Сфера применения

1.1. Настоящая Политика устанавливает условия проверки клиентов, полномочий и обстоятельств операций Обществом с ограниченной ответственностью «Великий Камень» (далее — Компания, OZTA). Проверка проводится в объёме, необходимом для законного исполнения конкретного Поручения и управления связанными с ним рисками.

1.2. Основания проверки разграничиваются: требования законодательства, обязательные условия участвующего банка или иного исполнителя, а также обоснованная проверка Компанией достоверности сведений и возможности исполнения заказа.

1.3. Политика применяется совместно с Общими условиями оказания услуг, Санкционной политикой и Политикой конфиденциальности.

2. Запрашиваемые сведения

2.1. С учётом услуги и выявленных обстоятельств Компания вправе запросить сведения, необходимые для установления клиента и его представителя, проверки полномочий, участников и назначения операции, а также правомерности использования средств. Объём запроса должен соответствовать цели проверки.

2.2. Документы о регистрации, представителях, бенефициарах, источнике средств или основании платежа запрашиваются, если они необходимы по закону, условиям конкретного канала либо обоснованным обстоятельствам операции. Полная идентификация не устанавливается настоящей Политикой как универсальное условие любой Заявки или цифрового продукта.

2.3. Компания сообщает Клиенту перечень необходимых сведений, назначение запроса и способ передачи. Пароли, коды доступа и подтверждения операций в личных аккаунтах не являются документами для идентификации и не должны передаваться Компании.

2.4. Клиент обязан предоставить достоверные сведения и сообщать об их изменении до исполнения затронутого этапа. Компания вправе уточнить противоречия и проверить сведения по доступным законным источникам.

3. Оценка возможности исполнения

3.1. Компания учитывает содержание операции, состав участников, полномочия, получателя, товар или услугу, маршрут, способ расчёта и требования задействованных исполнителей. Проверка не означает гарантии отсутствия всех рисков или обязательного одобрения операции третьим лицом.

3.2. Положительный результат одной проверки не подтверждает доступность другого Поручения. Повторный запрос допускается при изменении существенных обстоятельств, выявлении противоречий либо возникновении нового обязательного требования.

3.3. Компания не принимает указания о сокрытии действительного плательщика, получателя или назначения, использовании подложных документов и неправомерном обходе проверок. Законность действий не определяется одним лишь согласием Клиента.

4. Приостановление и отказ

4.1. До принятия Поручения Компания вправе отказать в принятии Заявки, если необходимые сведения не представлены, выявленные противоречия не устранены либо законный способ исполнения не подтверждён.

4.2. По принятому Поручению Компания вправе приостановить затронутые действия, если отсутствие или недостоверность необходимых сведений, отказ от обязательной проверки либо выявленное ограничение препятствуют исполнению. При устранимом препятствии направляется уведомление с необходимыми действиями и разумным сроком.

4.3. При обязательном запрете или угрозе незаконного действия допускается немедленная приостановка. Компания раскрывает причину в пределах, допускаемых законом; запрет сообщать охраняемые сведения не означает общего права не объяснять любой отказ.

4.4. Прекращение действующего Поручения допускается при наличии предусмотренного законом или допустимого договорного основания в порядке Политики отмены и прекращения поручений. Расчёт выполняется по Политике возврата средств. Проверка или прекращение не создают права обратить средства Клиента в дополнительное вознаграждение.

5. Данные и взаимодействие с органами

5.1. Данные используются для заявленной проверки и исполнения обязанностей, в связи с которыми они получены. Передача банку, исполнителю или органу допускается при наличии правового основания и в необходимом объёме. Рекламное использование документов проверки не допускается без самостоятельного законного основания.

5.2. Срок хранения определяется применимым обязательным сроком либо необходимостью документировать проверку, исполнение и защиту прав. Отсутствие установленного для Компании обязательного срока не является основанием бессрочного хранения. Порядок обработки и обращения Клиента установлен Политикой конфиденциальности.

5.3. Компания исполняет законные требования уполномоченных органов и иные обязанности по предоставлению сведений, если они возложены на неё законом. Конфиденциальность не препятствует исполнению таких обязанностей.

6. Ответственность и редакции

6.1. Правомерность приостановки, прекращения и денежных последствий определяется причиной, процедурой и применимыми нормами. Настоящая Политика не исключает ответственность Компании за необоснованный отказ, неправомерное использование данных или иное собственное нарушение.

6.2. К договорным условиям проверки применяется редакция, включённая в принятое Поручение. Новая публикация не изменяет автоматически согласованную цену и объём. Обязательные требования закона применяются с момента, установленного соответствующей нормой.

6.3. Обращения направляются на info@ozta.com или по согласованному каналу. Применимое право, порядок уведомлений и разрешения споров определяются Общими условиями оказания услуг.