ग्राहक और लेन-देन जाँच नीति (AML/KYC)

1. लागू क्षेत्र

1.1. यह नीति Limited Liability Company "Great Rock" (इसके बाद — कंपनी, OZTA) द्वारा ग्राहकों, उनके अधिकारों और लेन-देन की परिस्थितियों की जाँच की शर्तें निर्धारित करती है। जाँच उस सीमा तक की जाती है जो किसी विशिष्ट कार्यादेश को वैध रूप से पूरा करने और उससे जुड़े जोखिमों का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक हो।

1.2. जाँच के आधार अलग-अलग हैं: कानून की आवश्यकताएँ, संबंधित बैंक या अन्य सेवा प्रदाता की अनिवार्य शर्तें, और जानकारी की सटीकता तथा ऑर्डर को पूरा करने की संभावना की कंपनी द्वारा उचित जाँच।

1.3. यह नीति सेवाएँ प्रदान करने की सामान्य शर्तों, प्रतिबंध नीति और गोपनीयता नीति के साथ लागू होती है।

2. माँगी जा सकने वाली जानकारी

2.1. सेवा और सामने आई परिस्थितियों के अनुसार कंपनी ग्राहक तथा उसके प्रतिनिधि की पहचान, अधिकारों, प्रतिभागियों और लेन-देन के उद्देश्य, साथ ही धन के वैध उपयोग की जाँच के लिए आवश्यक जानकारी माँग सकती है। माँगी गई जानकारी का दायरा जाँच के उद्देश्य के अनुरूप होना चाहिए।

2.2. पंजीकरण, प्रतिनिधियों, लाभार्थियों, धन के स्रोत या भुगतान के आधार से संबंधित दस्तावेज़ तब माँगे जाते हैं जब वे कानून, विशिष्ट भुगतान माध्यम की शर्तों या लेन-देन की उचित परिस्थितियों के कारण आवश्यक हों। यह नीति हर अनुरोध या डिजिटल उत्पाद के लिए पूर्ण पहचान सत्यापन को सार्वभौमिक शर्त नहीं बनाती।

2.3. कंपनी ग्राहक को आवश्यक जानकारी की सूची, अनुरोध का उद्देश्य और उसे भेजने का तरीका बताएगी। व्यक्तिगत खातों में पासवर्ड, पहुँच कोड और लेन-देन की पुष्टि पहचान के दस्तावेज़ नहीं हैं और उन्हें कंपनी को नहीं दिया जाना चाहिए।

2.4. ग्राहक सटीक जानकारी देगा और प्रभावित चरण के निष्पादन से पहले उसमें हुए बदलावों की सूचना देगा। कंपनी विरोधाभासों पर स्पष्टीकरण माँग सकती है और उपलब्ध वैध स्रोतों से जानकारी की जाँच कर सकती है।

3. निष्पादन की संभावना का आकलन

3.1. कंपनी लेन-देन की प्रकृति, प्रतिभागियों, अधिकारों, प्राप्तकर्ता, वस्तु या सेवा, मार्ग, भुगतान के तरीके और संलग्न सेवा प्रदाताओं की आवश्यकताओं को ध्यान में रखती है। जाँच से सभी जोखिमों के अभाव या किसी तीसरे पक्ष द्वारा लेन-देन की अनिवार्य मंज़ूरी की गारंटी नहीं मिलती।

3.2. एक जाँच का सकारात्मक परिणाम किसी अन्य कार्यादेश की उपलब्धता की पुष्टि नहीं करता। महत्वपूर्ण परिस्थितियों में बदलाव, विरोधाभास सामने आने या नई अनिवार्य आवश्यकता उत्पन्न होने पर जानकारी दोबारा माँगी जा सकती है।

3.3. कंपनी वास्तविक भुगतानकर्ता, प्राप्तकर्ता या उद्देश्य छिपाने, जाली दस्तावेज़ों का उपयोग करने या जाँच को गैरकानूनी ढंग से दरकिनार करने के निर्देश स्वीकार नहीं करती। कार्य की वैधता केवल ग्राहक की सहमति से निर्धारित नहीं होती।

4. निलंबन और अस्वीकृति

4.1. कार्यादेश स्वीकार करने से पहले कंपनी अनुरोध स्वीकार करने से मना कर सकती है यदि आवश्यक जानकारी नहीं दी गई हो, सामने आए विरोधाभास दूर न किए गए हों या निष्पादन का वैध तरीका पुष्ट न हुआ हो।

4.2. स्वीकार किए गए कार्यादेश के अंतर्गत कंपनी प्रभावित कार्यों को निलंबित कर सकती है यदि आवश्यक जानकारी का अभाव या उसकी अशुद्धता, अनिवार्य जाँच से इनकार अथवा सामने आया प्रतिबंध निष्पादन में बाधा डालता हो। यदि बाधा दूर की जा सकती है, तो आवश्यक कार्यों और उन्हें पूरा करने के उचित समय सहित सूचना भेजी जाएगी।

4.3. अनिवार्य निषेध या गैरकानूनी कार्य का खतरा होने पर तुरंत निलंबन की अनुमति है। कंपनी कानून द्वारा अनुमत सीमा में कारण बताएगी; संरक्षित जानकारी प्रकट करने पर रोक का अर्थ यह नहीं है कि किसी भी अस्वीकृति का स्पष्टीकरण न देने का सामान्य अधिकार है।

4.4. चालू कार्यादेश को समाप्त करने की अनुमति कानून या अनुबंध में स्वीकार्य आधार होने पर कार्यादेश रद्द करने और समाप्त करने की नीति में निर्धारित प्रक्रिया के अनुसार है। गणना धनवापसी नीति के अनुसार की जाएगी। जाँच या समाप्ति से ग्राहक के धन को अतिरिक्त पारिश्रमिक में बदलने का अधिकार उत्पन्न नहीं होता।

5. डेटा और प्राधिकरणों के साथ सहयोग

5.1. डेटा का उपयोग घोषित जाँच और उन दायित्वों को पूरा करने के लिए किया जाता है जिनके संबंध में उसे प्राप्त किया गया था। बैंक, सेवा प्रदाता या प्राधिकरण को डेटा देना कानूनी आधार होने और आवश्यक सीमा तक ही अनुमत है। अलग वैध आधार के बिना जाँच दस्तावेज़ों का विज्ञापन के लिए उपयोग निषिद्ध है।

5.2. डेटा रखने की अवधि लागू अनिवार्य अवधि या जाँच, निष्पादन और अधिकारों की रक्षा का दस्तावेज़ीकरण करने की आवश्यकता से निर्धारित होती है। कंपनी के लिए कोई अनिवार्य अवधि तय न होना, डेटा को अनिश्चितकाल तक रखने का आधार नहीं है। प्रसंस्करण और ग्राहक के अनुरोध की प्रक्रिया गोपनीयता नीति में निर्धारित है।

5.3. कंपनी अधिकृत प्राधिकरणों की वैध माँगों तथा कानून द्वारा उस पर डाले गए अन्य जानकारी देने के दायित्वों का पालन करती है। गोपनीयता ऐसे दायित्वों के पालन में बाधा नहीं डालती।

6. दायित्व और संस्करण

6.1. निलंबन, समाप्ति और धन संबंधी परिणामों की वैधता कारण, प्रक्रिया और लागू नियमों से निर्धारित होती है। यह नीति कंपनी को अनुचित अस्वीकृति, डेटा के गैरकानूनी उपयोग या स्वयं के अन्य उल्लंघन के लिए उत्तरदायित्व से मुक्त नहीं करती।

6.2. जाँच की संविदात्मक शर्तों पर कार्यादेश में शामिल संस्करण लागू होता है। नया प्रकाशन सहमत कीमत और दायरे में स्वतः बदलाव नहीं करता। कानून की अनिवार्य आवश्यकताएँ संबंधित प्रावधान में निर्धारित समय से लागू होती हैं।

6.3. अनुरोध info@ozta.com पर या सहमत माध्यम से भेजे जा सकते हैं। लागू कानून, सूचनाओं की प्रक्रिया और विवादों का निपटारा सेवाएँ प्रदान करने की सामान्य शर्तों द्वारा निर्धारित होते हैं।